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宋鸿兵：我不认为是鲍尔森一个人致雷曼于死地。布什的表弟给他表哥打电话，布什就没接电话。在致雷曼于死地的过程中不光是财政部的问题，还有美联储主席、很多政府部门他们也能够拯救雷曼，我认为大家是达成了默契就不救雷曼，这是集体谋杀。为什么要谋杀雷曼？这背后有一个更大的图谋。雷曼公司兄弟破产，难道会对全球金融市场没有任何影响吗？我不相信，大家为什么会联手不救它？这肯定是有一个更大的想法，只不过我们不知道而已。
记者：现在有本书叫《美利坚之痛》，是不是还会有更多的秘密密谋他没有揭秘、挖掘出来，回头看这种故事我们要从中得出什么启发呢？
劳伦斯：在华尔街或美国金融界长期存在着一个圈内的俱乐部，大部分的决定都是由这个俱乐部做的。他们这次想让雷曼破产，这样他们大规模的刺激方案才会在国会通过，让国会议员害怕，如果不通过这个刺激方案，美国的经济就要毁在你们的手里。
宋鸿兵：鲍尔森也知道高盛或美林，或其他几大投资银行都有严重的问题，他已经准备好了一套全套的方案，但是如果你直接拿这套方案到国会去讨论，那国会这些人就急了，这个方案是肯定通不过的，没有任何政治上的可能性。如果首先让雷曼破产，制造一个全球金融的恐慌，这时候会把国会那些人吓得两腿发抖，如果你不同意这个法案工作，对不起，那我们就鱼死网破，大家一起玩完。在雷曼兄弟公司破产的问题上，这个时间点的把握，跟迪拜、希腊都是在年底之前，倒计时17个工作日，你们不解决这个问题我们就一块玩儿完。
劳伦斯·麦克唐纳对话宋鸿兵（8）
记者：我特别同意宋老师和劳伦斯说的观点，听这么大故事又回到二战时期。这本书叫《常识之败》，我一直都对宋老师很敬佩，宋老师在写这本书之前我所工作的公司，（外文）是我公司的主要客户之一，我的很多朋友都在给这两家公司合作，当时大家觉得很幸运，能给这两家公司合作大家很开心。我觉得他们当时有机会读到宋老师的书，知道金融危机要到来的时候他们会全身而退。我想问一下宋老师对未来的五年你有怎样的预测，我们普通人能够从这本书当中学到什么？
宋鸿兵：你说的房地美的这些人我可能认识。在我看起来简单得不能再简单的一个问题，你只要清醒地用逻辑去想这肯定是会出问题。我在货币战争二上已经谈到，美国未来14年内经济情况不会好转，冷静地说，第一、现在地产泡沫破了之后按照美国平均年份，7年房地产恢复不过来，这是正常的统计，考虑到这次的严重程度，可能会在10年内地产再也恢复不到当初的状态了。第二、美国人口的老化，整个7900万在未来的5到10年内会陆续退出劳动力市场，他们所带来的福利、医疗等各方面的压力要远远大于现在，为什么你看奥巴马上台后非常着急地一定要推行《医疗改革法案》，他现在不通过这个法案5—10年后政府没法收场，到时候政府会死得更难看，他现在必须要通过一个《医疗法案》提前把这个问题做一定的周转。第三、整个国家债务堆积，最近有一篇帝国的衰落，在这篇文章上列举了各大帝国衰落的一个最重要的原因就在于债务规模太大，最后国家政府的财政被庞大的利息给压垮了。美国是被债务给压垮的，这跟各大帝国都一样，现在美国的国家债务已经达到十几万亿美元，再加上企业债、政府债、老百姓负债，整个美国金融体系的总负债是57万亿。现在实体经济欠缺了57万亿，在这个基础上是以6％的速度在利滚利地往上涨，如果你把这个情况融合成一家公司来看，这家公司的负债上涨速度太快，而它创造收益太慢，久而久之这个国家会出现资不抵债，最后美国只能靠加印美元，加印货币推高资产价格。美元从长远来看是一个战略性的贬职，未来作为普通老百姓。为什么我从06年就开始倡导购买黄金？我说你只要相信利滚利这个简单的事实，你仔细算一算最终这个国家的破产是不可避免的，而且没有什么方法能够逆转。在严重通货膨胀时代，在货币信用整体出现危机时，黄金是保护你身家性命的最后一个机会，仅供大家参考。
劳伦斯：奥巴马政府的选举出了大问题，参议院的空缺是肯尼迪，现在他这个位置是被一个共和党人抢去了，这说明美国的民意对*党政府，对*党正在改变。*党政府的国内政治方面受到损失，一定要在另外一方面找回来，这样它就转向了中国，对中国开展的贸易战。
记者：刚才说到过中国的房地产市场可能会像美国一样，最终会出现严重的危机，04年*总理在第一次当选总理答记者问时就说过类似的话，房地产价格太高了，老百姓不能承认，这句话说了不到四年房地产就涨了四倍。我在想今后会不会再涨四倍？这是一个常识，老百姓的收入增长程度跟他还款的能力是不成比例的，问题是需要多长时间它才会破产？3—5年泡沫会破灭对我们非常有意义，但是要是在30—50年泡沫才破灭那就没有什么意义了。txt电子书分享平台
劳伦斯·麦克唐纳对话宋鸿兵（9）
宋鸿兵：你说的常识我觉得社会中有一部分人看得很清楚，但是我不认为多数人意识到这是一个常识。其实我现在每天都能碰到这样的人，他们都认为房价会永远上涨，由于中国有人口的问题等等，他们真是有一部分人打死都不相信房地产会下跌，不信你们可以回家去做一个调查和统计。我觉得作为领导阶层我是这么看的，大家从理智上都能接受，知道地产一旦破裂后会对中国经济造成什么影响。从领导阶层来看大家是心知肚明的，但现在关键是内部有分歧，中央政府跟地方政府存在着利益冲突，这个利益冲突没有得到有效的解决，中央政府当然不希望房价涨得太快，它是站在全局的高度来看问题。但地方问题不是这么想问题，地方政府想我的地方财政主要是土地财政，你不让我卖地那我整个地方经济的发展，旧城的改造，老百姓的福利我拿什么去填窟窿？中央又不给我钱，这是中央财政和地方财政无可回避的一个必然矛盾。现在上面在这个问题上没有达成共识，房地产公司在中间就是趁火打劫的角色，它利用地方政府不愿意让房价下跌的过程，不能叫房地产公司绑架地方政府，某种意义上是地方政府借房地产公司推波助澜，使这个问题形成一个更大的谈判筹码，双方到现在都没有形成一个准确的共识，我们到底要让房价怎么办？是让它无限上涨，还是让它控制在一定的合理上涨幅度内？没有形成一个明确的共识，这是我们现在碰到的最大的不确定因素。
在这样一个不确定性因素之下房价还会不会上涨？还会，最后的问题是它还能涨几年才到房地产破裂的关头？我们曾经试图做这样的一个分析和推测，如果你从购买力这个角度来考虑房价上涨，北京的房价甚至可以炒到30万一平米，但是它不能这样涨，房价会在哪个阶段出现问题应该反过来算，算全国房地产开发商最后在什么节点出现资金链断裂。中国老百姓不会出现违约，你要是从这个角度来看，房地产开发商资金链什么时候会断裂？假设房地产价格无限上涨，那地产商在买地有一个很大成本，修房有很大的融资成本，它的成交量会逐渐变小，它在这个过程中住房销售、回笼资金会逐渐萎缩，当资金链萎缩到不能够去负担它融资成本时，它的资金链就会断，小的房地产公司会先断。当它出现问题时它就会加速卖房来套现，这就是它的拐点。现在在什么程度下成交多少房子，导致它的成交额小于支付万亿贷款成本时，它的拐点就可以算出来了。那时我们会看到什么呢？可能这个房子被炒到10万一平米了，从10万到2万中间全有需求，房地产会从那个价格掉到2万块钱是没有阻力线的，投资房地产是肯定买涨不买跌，当房价往下走时他肯定不愿意持有房产，这样就会抛盘。最后房地产跌到2万块钱以下刚性需求才可能接盘。现在我们非常感兴趣的是价位到多高时会导致成交量萎缩到一定程度，让房地产开发商不足以偿付他贷款融资的成本，我们要算出这个点，算出这个点就大概会知道房地产大概还会涨多少年。但是现在我还没有算出来，但是在你的有生之年我肯定会算出来的。
主持人：谢谢宋老师，也谢谢各位嘉宾今天非常精彩的交流和对谈。由于我们时间有限，今天的对谈活动就到这。
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第一章通往华尔街的坎坷之路（1）
1989年我大学毕业时，已经对华尔街有了足够的了解，清楚那是我的目的地，就在纽约跟大佬们玩金融大联赛。问题是，我进入的机会为零。那些大金融机构只从全美最顶级的学校招人。他们搜索顶级商学院，从哈佛、普林斯顿、耶鲁和宾州大学挖掘杰出人才。他们很早就确定人选，在这些孩子毕业之前就引入公司获得工作经验。达尔茅斯的马州大学根本就不是他们招聘路线上的一站。他们只要最好的，招聘官只奔向他们认为最能找到人才的学校。
我明白美国的大金融企业是最艰苦的职场。学习过程极端严苛，年轻人往往四十岁就累惨了，再也坚持不下去……无休止的工作时间，巨大的压力，唯恐错失良机的恐惧。但我仍坚信这是我要走的路，哪怕它注定是一条漫长而艰辛的路，总得攀登上坡。我没跟任何人商量这事，决定自己去闯，就凭着我的寂寂无名的小学校的经济学学位。不管从哪个角度看，我跟一个哈佛毕业，在大金融机构的董事会里有十七个关系的孩子相比，都毫无优势。但是，正像老爸说的，这不是我起步的地方，这是我的结局所在。
于是，我开始苦思冥想我的独门蹊径，就像站在艾格尔峰北坡，考虑从哪条路攀援而上。我有的是主意，但要找认识的联系人和关系网，就没招了。我完全不知从何下手。虽然我已经离开伍斯特很远，但距离华尔街还有好多光年呢。我做好准备接到无数拒绝，但坚信每个“不”都将让我更靠近“是”。看见了吗？那么年轻的时候我就是个心理学家了。
我私下盘算着给自己设定五年进入华尔街的目标……不是某个铺着长绒地毯的办公室，而是下面交易大厅的竞技场，在那里人尽其用，游戏里最强悍的角色护卫着机构的资产。我坚守着老爸灌输给我的梦想，金融的莫大诱惑蕴藏在老爸的另一个咒语里：一个人在一年中每个交易月总能遇到天赐良机……做空者的至理名言。
在眼见老爸小心谨慎步入大牛市后，我说不出为什么，就是一直很认同做空者，尽管我明白，在传统意义上，投资世界里真正的大成功者，是那些寻找正在上升的公司股票的人，是那些总能以新想法和新发现获得突破的人。
不管怎么样，1989年夏天，我为自己设立了职场道路。我开始向东北部金融机构大举进攻，仗着我老爸另一句咒语：瞎猫还能碰上死耗子呢。我向金融界轰炸了大概一千多份申请信，附上没什么实质内容但充满雄心壮志的简历。在法尔茅斯图书馆里，我花费很长时间来研究新英格兰经纪公司的首席执行官们、首席财务官们、市场主管们、人事经理们，还有谁知道是什么人的资料。
我给他们寄信时，用数量战术，一次发成打的申请信，我自己两手抱得满满地送进法尔茅斯邮局。拒绝信像机关枪扫射似的寄回来。但我毫不灰心，我继续寄：波士顿、海因斯、昆西、普利茅斯、巴泽兹湾，向西直到纽波特。结果是：零蛋。
事实是，我连一次面试机会都没得着，更别提工作了。我想，即便没人邀请我，我也得想办法进去。于是，靠着我的地址单，我对经纪公司进行侦察巡逻。我只拿着想见的人的名字，要花言巧语蒙骗过前台接待员和秘书……他们都想赶我走，因为我根本没有预约。
当每个招数都被识破，只带来蒙羞的失败结果时，我慢慢醒悟到我得更狡猾一些。于是我策划了新战略。我得偷着进去，闯进去，撒谎进去，或者伪装进去。从那时起，我就变了个人，成了低级骗术、歪门邪道和借口诡计的专家。我的一些招数实在荒唐，我得防着别被人讥笑死。书 包 网 txt小说上传分享
第一章通往华尔街的坎坷之路（2）
我装扮成一个西服革履、跑得上气不接下气的年轻经理，因为迟到太久，没工夫跟前台解释，到了经纪公司，长驱直入，就好像这地方是我的，然后直奔老板办公室。（那是90年代初的纯真年代，换成现在我可能就被当场击毙了。）另一些时候，我只是说我就是有预约，没什么“如果”，“并且”或“可是”，我是跋涉了两百英里长途而来的。在另一些时候，我事先研究了目标，专拣他的生日或纪念日带着巧克力或鲜花说要亲自送给他。为成功潜入敌人营地，我投资置办了几身蓝色商人工作服。埃德·奥布赖恩，现在是我的继父了，资助了这一行动所需的鲜花。
我最成功地混入美林、雷曼、摩根士丹利或美邦证券的新英格兰办公室的招数是装成比萨饼外卖员。埃德让我穿一件白色长外衣遮住里面的西装，还提出要资助比萨饼。我解释说，实际上，比萨饼的盒子都是空的，资助就不必了。
比萨饼家常美味，人人皆喜，这个词能让石头心软化。“给马修先生的比萨饼”可不成，你得说职业行话：“香肠、蘑菇和超量奶酪，马修先生，趁热。”或者，“香肠、辣椒和西红柿，瑞克·马修，一定要热的。”又或者，“瑞克·马修要热的……超量奶酪和香肠。快点，快点！”最后这种，我是冲到前台用装得最像的意大利口音喊的，长驱直入，因紧急而直颤抖，好像任何耽搁都会让接待员丢掉她的工作，就更别提我的了。等过了前台，我就抛下白外衣和比萨饼盒子。
当然啦，只靠着比萨饼盒子冲过第一道防线，我仍然距离我的终极目标……获得一个华尔街大金融机构交易员的工作……还有相当远的距离。但我至少进门了，只从字面意义来说，我还见到了几个地区经理……多数只见了大约四秒半，他们就把我赶出楼了。
然而，毕竟有极少的几个，无疑是被我的意大利口音逗乐了，让我聊了一会。某些人确实是好人，而且看起来很同情我为了得到一个金融界的工作不惜冒因非法闯入而被逮捕的危险。很奇怪，我注意到他们全都讲了同一件事：除了我必须先通过“系列7”考试才能在任何一家经纪公司工作外，他们都告诉我必须有销售经验。可以是上门推销或打电话，但实际的销售经验是至关重要的。他们都说可以考虑给我个机会，但我必须先拿出一份真实的销售业绩证明。
“孩子，”有个人告诉我，“你要从当一个销售经纪人起步，在你开始销售股票、证券、债券之前，你必须知道怎样接近别人，用流行话说就是如何抓住他们的兴趣，如何吸引他们，又如何警告他们。我不管你第一个销售经验是卖什么的，看在上帝的份上，你赶紧从这儿出去卖出点什么，而不是浪费我的时间！”
我想他是美林集团分部的一个经理，但他对我真是不错，我记得他一边跟我聊还一边让送来几杯咖啡。最后，他还说我们得吃点他以为是我带来的比萨饼。我赶紧说还有一个预约，用跟我混进来时一样的借口离开了他的办公室。哇噻，我想，这个金融游戏真要了我的命。
这最后一位先生确实了解我的部分渴望。我的内心深处燃烧着如此强烈的雄心，强到有时我认为它会将我烧尽。我做好准备哪怕穿火而过也要达到我的目标。我心目中的英雄，作家拿破仑·希尔的一句话深得我心：成功者从不放弃，放弃者无法成功。 。。
第一章通往华尔街的坎坷之路（3）
考虑过这些建议后，我立刻改变行动方向，寻找一份推销员的工作。参加五个面试后，我拿到了康涅狄格州米尔福德的美国冷冻食品公司销售代表的职位。我的总公司在赛格木，科德角运河上，靠近把海岬与马州本土分开的高桥。
我的领土是海岬跟群岛加上马州东南部。大运河沿着西海岸划出的一块狭长地带就是我施展的舞台。我专销猪排。我对猪肉烧烤的知识有了很大的进步，也发现成为华尔街经管十亿美元债券的交易员的梦想，跟一个猪排推销新手的现实之间存在着巨大的文化差异，就像博尔顿与林肯村的差距。
但是，我决心以老学校的方法来试试……我说的是马州大学，可不是哈佛。而且，我采用的是科学方法。我向沿着科德角运河两岸的大约七百万人进行推销，在电话里谈，在路上谈，当我的车送去修了，我甚至在公共汽车上推销。
我宣称，在丰富多彩的猪肉制作历史上，从来没有任何猪肉有我这一系列猪排百分之一的好吃。我把猪排卖给年轻姑娘、新婚夫妇、离婚人士，卖给有钱人、独居者，还有穷人。我把猪排卖给后起之秀，过气人物，还有正在奋斗的人们。刚结婚的年轻夫妇很不好说服，他们不喜欢猪排，因为不愿意提高计划好的生活预算。
但一看见老妇人，我的心就开始欢唱。她们一般都不饿，但她们中的许多人都有着一堆孙儿孙女。我突然出现在她们的门阶上……六英尺三英寸高，自信的帅小伙儿，高尔夫好手，未来的硕士，等等……马上就被邀请进门去喝杯咖啡。我如此经常地被邀请喝咖啡，以至于想干脆去推销咖啡得了，让猪排见鬼去吧。
既然我花了大量时间跟这些老妇人深谈，我就需要卖力地推销，强调有一满冰箱的猪排会多么愉快和方便，是所有场合都适合的佳肴。我研究菜谱，学习了五万种做猪排的方法。于是，产生了我的销售口号：猪排，每餐绝配。
我认识到一块烤猪肉担负着重大责任，因为你需要三到四个人才能吃完一块。所以我一旦发觉那位女士是寡妇或独居，就立刻改换方向推销排骨，重点推荐最有用的四块装，最适合每餐做一块。
我向一对科哈赛特来的有钱夫妇推销得太成功了，他们买了四